Bronxridge datu vizualizācija, kas attēlo paredzamo likviditātes analīzi

Likviditātes izpēte MVU

Iesaistiet dīkstāves kapitālu ar katru reģistrētu lēmumu

Bronxridge izmanto prognozējošos modeļus biznesa naudas rezervēm, pārvēršot zema ienesīguma kontos esošos atlikumus disciplinētā, nepārtraukti uzraudzītā sadales procesā. Rezultāti tiek publicēti darbības žurnālā, kas ir atvērts pārskatīšanai, nevis paziņots, izmantojot atsauksmes.

Pieprasīt veiktspējas žurnālu Skatīt metodoloģiju

Publicēts verifikācijas žurnāls

Katrs lēmums par piešķiršanu tiek apzīmogots un reģistrēts neatkarīgai pārskatīšanai, atjaunināts regulārā ziņošanas ciklā, nevis apkopots pēc fakta.

Konteksts

Skaidras naudas izmaksas, nekustīgi sēžot

Vācijas MVU vēsturiski ir saglabājuši plašu darbības rezervi norēķinu kontos, kas ir ieradums, kas sakņojas piesardzībā, nevis nolaidībā. Ilgstoša inflācijas spiediena apstākļos šī pati piesardzība klusi, mēnesi pēc mēneša, mazina pirktspēju, neizraisot acīmredzamu trauksmi bilancē.

Rezervju pārvietošana uz tirgus instrumentiem bieži tiek aizkavēta nevis tāpēc, ka iespēja būtu neskaidra, bet gan tāpēc, ka reti ir aiz tās gūtie panākumi. Finanšu kontrolieriem tiek lūgts uzticēties prognozēm, kuras viņi nevar pārbaudīt neatkarīgi, un tā ir saprātīga nostāja pretoties.

Bronxridge tika izveidots, balstoties uz šo konkrēto iebildumu: vispirms kapitāla saglabāšana un katra lēmuma reģistrēšana, kas ir pieejama pārbaudei, pirms jebkāda piešķiršana tiek mērogota.

Bronxridge biroja vide, kurā tiek pārskatīti un pārbaudīti likviditātes modeļi

Metodoloģija

Prognozēšanas process, kas izveidots rūpīgai pārbaudei, nevis skatīšanai

01

Datu ievadīšana

Tirgus kursi, valūtas pozīcijas, likviditātes indeksi un uzņēmuma esošā konta struktūra tiek lasīti pēc grafika. Piekļuve ir tikai lasāma; pats modelis nekad nesajauc vai neglabā līdzekļus.
02

Prognozējošā modelēšana

Modeļi tiek savstarpēji pārbaudīti, salīdzinot ar vairākiem vēsturiskiem periodiem, tostarp lejupslīdi un izejas varbūtības svērtiem scenārijiem, nevis viena punkta prognozēm. Tiek ziņots par diapazonu ar pieņēmumiem.
03

Riska mazināšana

Kapitāla saglabāšanas sliekšņi ir fiksēti ierobežojumi, nevis regulējami mērķi. Ekspozīcija tiek automātiski samazināta paaugstinātas nepastāvības periodos, un jebkura izpilde, kas pārsniedz noteiktu apjomu, ir jāpārskata, pirms tā tiek turpināta.

Pārredzamības žurnāls

Publisko sniegumu žurnāls, nevis klientu atsauksmes

Gadījumu pētījumu vietā, kas rakstīti pēc fakta, Bronxridge uztur darbības žurnālu par piešķiršanas pieejām un to pārbaudes statusu. Tālāk redzamā struktūra atspoguļo publicēto formātu; skaitļi par konkrētu kontu tiek kopīgoti tieši ar šo kontu reģistrācijas laikā.

Pārskata periods	Piešķīruma pieeja	Kapitāla saglabāšanas pārbaude	Žurnāla statuss
Q1	Konservatīvs likviditātes sajaukums	Noteiktā sliekšņa robežās	Pārbaudīts
Q2	Īstermiņa rezervju piešķiršana	Noteiktā sliekšņa robežās	Pārbaudīts
Q3	Līdzsvarota izaugsmes piešķīrums	Tiek veikta neatkarīga pārbaude	Zem pārskatīšanas

Ilustratīvs fragments, kurā parādīta publicētā žurnāla struktūra. Faktiskie pārskata periodi un skaitļi ir atkarīgi no konta un ir pieejami pēc pieprasījuma.

Ko nozīmē “pārbaudīts”.

Verificēts ieraksts ir salīdzināts ar pamata konta izrakstu, un tam ir piešķirts laika zīmogs piešķiršanas brīdī, bet vēlāk tas nav aprīkots. Pārskatāmie ieraksti tiek atklāti kā tādi, līdz pārbaude ir pabeigta.

Prognožu apskats, shematiskā formā

P1P2P3P4P5P6

Shematisks attēlojums tam, kā katrs prognozes periods tiek pārskatīts attiecībā pret rezultātiem. Perioda skaitļi ir iekļauti pilnā žurnālā, kas tiek nodrošināts aktīvajiem kontiem.

Stratēģiskie ieguvumi

Likviditātes pārvaldība, kas paredzēta bilancēm, kas izvairās no riska

Likviditātes optimizācija

Nauda ir strukturēta pa līmeņiem, darbības buferis, īstermiņa rezerve un izaugsmes piešķīrums, kas ir aprēķināts atbilstoši faktiskajiem maksājumu cikliem, nevis fiksētas procentuālās daļas noteikumam. Bufera līmenis paliek pieejams tajā pašā darba dienā.

Pakāpju sadales struktūra

Automatizēta riska vērtēšana

Katra pozīcija tiek nepārtraukti vērtēta atkarībā no nepastāvības, darījuma partnera riska un koncentrācijas ierobežojumiem. Rezultāti tiek pārrēķināti, mainoties tirgus apstākļiem, nevis pārskatīti pēc fiksēta ikmēneša grafika, kas var atpalikt no notikumiem.

Nepārtrauktas ekspozīcijas vērtēšana

Tirgus anomāliju noteikšana

Sistēma uzrauga signālus, kas atšķiras no noteiktajiem modeļiem, un atzīmē tos, pirms tie ietekmē aktīvo sadalījumu. Kad tiek konstatēta anomālija, automatizētā izpilde tiek apturēta, gaidot manuālu pārbaudi.

Anomālijas atzīmēšana

Pirms lēmuma pieņemšanas pārskatiet datus

Īsā konsultācijā ir aprakstīts jūsu likviditātes pozīcijas pašreizējais stāvoklis un publicētais žurnāls, kas tam piemērots. Piešķiršana netiek veikta bez atsevišķas, skaidras instrukcijas.

Inicializēt datu pārskatīšanu Runājiet ar analītiķi